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認證私人銀行家(CPB)認證辦法

2018年9月)

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為促進中國私人銀行業務的健康發展,建立和完善私人銀行家認證制度,國際金融理財標準委員會(Financial Planning Standards Board,英文縮寫為FPSB)授權現代國際金融理財標準(上海)有限公司(以下簡稱“FPSB China”)制定本辦法。

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第一條?私人銀行業務是為高凈值和超高凈值財富人士提供的個性化的綜合金融服務,服務內容主要包括財富人士綜合需求研究、產權梳理與公司架構設計、全球資產配置與管理、家族財富傳承、財富人士法律風險管理、財富人士稅務合規、家族成員身份安排,以及以上內容的全面綜合規劃方案。

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第二條 ?CPB?的英文全稱為CERTIFIED PRIVATE BANKER?,中文全稱為認證私人銀行家。CPB的注冊商標為TIM截圖20181106131756.png

申請人獲得CPB認證后,可以使用相應的CPB商標。

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第三條?認證私人銀行家是從事私人銀行業務,達到“4E”標準,即教育(Education)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標準,并取得認證私人銀行家資格的專業人士。

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第四條??CPB持證人、CPB專業人士和認證私人銀行家,是認證申請人獲得認證后可使用的專業稱謂。

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第五條??FPSB China將審慎地選擇并授權有資質的教育機構開展CPB認證培訓。

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第六條??具有大專或以上學歷,并符合下列情形之一的,是申請CPB認證的前提條件:

  • AFP?持證人

  • CFP?持證人

  • EFP?持證人

  • CPA(中國注冊會計師)

  • CFA(Chartered Financial Analyst)持證人

  • FPSB China認可的相關證書

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    第七條?獲得由FPSB China授權的教育機構頒發的培訓合格證書,是申請CPB認證的第一個條件。

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    CPB認證培訓共60小時,包括CPB專業知識學習和導師指導兩部分。培訓主要內容為:私人銀行客戶需求分析與服務、高凈值人士財富法律風險及應對策略、產權梳理與公司架構設計、私人財富全球稅務合規、資產增值與投資管理、家族財富傳承、私人銀行實踐課程。

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    CPB認證培訓合格證書的有效期為4年。

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    第八條??通過FPSB China組織的CPB認證考試,是申請CPB認證的第二個條件。

    CPB認證考試分為科目一(CPB專業知識考核)和科目二(CPB導師指導評分)。科目一的考試時長為兩小時;科目二的考試時長為一小時。

    申請人須分別通過科目一和科目二的考試,方可提出CPB認證申請。

    CPB認證考試時間以FPSB China發布的通知為準。

    CPB認證申請人在通過CPB認證考試后,須在4年內向FPSB China提出認證申請。

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    ?達到FPSB China制定的從業經驗標準,是申請CPB認證的第三個條件。

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    CPB認證申請人須具備在下列機構中從事私人銀行業務、財富管理業務、個人理財業務或與前述業務相關的從業經驗:

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    • 金融機構

    • 會計師事務所

    • 律師事務所

    • FPSB China認可的其他機構

      CPB認證申請人從業經驗的時間要求是:

    • 具有5年以上(含5年)的全職工作經歷。

    • 從業經驗時間認定的有效期為申請認證之日起近10年以內

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      CPB認證申請人須向FPSB China如實申報從業經驗并提供相應經歷的證明人,證明人須是申請人的上級主管或已獲得CPB、CFP或EFP認證的專業人士。FPSB China保留對申請人從業經驗有效性的最后認定權。

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      第十條 ?滿足FPSB China制定的職業道德標準是申請CPB認證的第四個條件。

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      CPB認證申請人須同意并恪守FPSB和FPSB China頒布的相關規章制度。

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      第十一條??滿足上述四個條件的CPB認證申請人,向FPSB China提出申請并通過認證后,可獲得CPB認證證書。

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      第十二條??CPB認證證書的有效期為兩年。證書有效期內,持證人須根據《CFP系列認證持證人繼續教育管理辦法》,滿足FPSB China規定的繼續教育和職業道德的要求。有效期滿,持證人須提出再認證申請,通過后方可保留其資格。

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      第十三條??在其他國家或地區獲得CPB認證的專業人士在中國申請CPB認證的問題,另文規定。

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      第十四條??本辦法自發布之日起正式實施,原《認證私人銀行家(CPB)認證辦法》廢除。

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      第十五條??本辦法的最終解釋權歸現代國際金融理財標準(上海)有限公司。

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認證私人銀行家(CPB)認證辦法2018.pdf


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